Connaître son client (KYC)

Abréviation de Know Your Customer, il s’agit de contrôles que les bourses de crypto-monnaies et les plateformes de négociation doivent effectuer pour vérifier l’identité de leurs clients.

Qu’est-ce que la connaissance du client (KYC) ?

Abréviation de Know Your Customer, ce processus fait référence à l’obligation pour une institution financière de vérifier l’identité des personnes qui utilisent sa plateforme.

Également appelé « Know Your Client », KYC est un élément crucial des mesures destinées à prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
KYC est une pratique standard dans l’industrie de l’investissement pour s’assurer que les conseillers connaissent des informations spécifiques sur leurs clients – ce qui signifie qu’il s’étend au-delà des échanges de crypto.
Ces choses peuvent inclure les connaissances en matière d’investissement, la tolérance au risque, les détails personnels et la situation financière d’un client. Du point de vue de la crypto, cela implique généralement de demander une pièce d’identité avec photo, comme un passeport ou un permis de conduire.

Il est très courant pour les sociétés de crédit, les banques et les agences d’assurance de procéder à un KYC et de demander aux clients de fournir toutes les informations nécessaires.

Ceci a pour but de s’assurer que les clients ne participent pas à la corruption ou aux pots-de-vin.

Les politiques KYC ont gagné en importance, en particulier dans le monde de la finance mondiale, afin de prévenir les transactions illégales.

Les politiques donnent aux institutions financières une couverture de protection pour s’assurer que leurs affaires sont menées légalement.

Les processus KYC commencent généralement par la collecte de données et d’informations de base sur les clients dans un processus connu sous le nom de vérification électronique de l’identité.

Lire aussi :   Blockchain 3.0 : qu'est-ce que c'est ?

Des détails tels que le nom de l’utilisateur, sa date de naissance, son numéro de compte et ses données de sécurité sociale peuvent constituer des informations précieuses pour détecter toute activité frauduleuse ou tout crime financier.

Après avoir reçu ces informations, les organisations consultent généralement une base de données de personnes condamnées pour corruption afin de voir si des clients peuvent se recouper.

Les informations sont souvent aussi comparées à une liste de sanctions ou à une liste de personnes politiquement exposées.

Une fois que cela est fait, les organisations peuvent évaluer le niveau de risque que leurs clients s’engagent dans une activité corrompue ou frauduleuse.

Les échanges de crypto-monnaies ont fait l’objet d’une pression croissante pour déployer le KYC, dans la crainte que les criminels n’utilisent les monnaies numériques pour échapper à la détection.

Puis-je acheter des crypto-monnaies sans KYC ?

Il est possible d’acheter des crypto-monnaies sans KYC, mais vous devez trouver un échange ou un service de pair à pair de crypto-monnaies sans ces exigences. Alors que la plupart des échanges et services de crypto-monnaies doivent suivre les réglementations KYC et AML du pays dans lequel ils ont leur siège ou sont domiciliés, dans l’espace décentralisé des crypto-monnaies, il est possible de trouver des services qui ne sont pas soumis aux réglementations KYC.

Cependant, sachez que l’utilisation d’un service sans réglementation KYC signifie que le service peut ne pas être supervisé par une autorité de régulation. Bien que cela puisse être une chose neutre, cela peut être une mauvaise chose si le service s’avère être un mauvais acteur.

Lire aussi :   Système Permissionless : c'est quoi ?

D’un autre côté, il arrive que les services de crypto-monnaies qui sont réglementés et/ou qui ont fait preuve de diligence raisonnable permettent à leurs utilisateurs de négocier de plus petites quantités de crypto-monnaies avant de leur demander de passer par le KYC.

Rate this post

Laisser un commentaire