PARASWAP : Propositions de valeur et fonctionnalités du pilier Defi

ParaSwap est un agrégateur de plateforme d’échange décentralisé. Le programme évalue le prix de l’actif choisi par un utilisateur en temps réel en utilisant plusieurs sources afin de fournir le taux de change optimal.

Ce projet français, qui a été présenté pour la première fois en 2019, gagne en popularité au fil du temps. Un million d’adresses distinctes se sont liées à ParaSwap au moins une fois en date du 18 octobre 2021. Cette popularité découle d’un certain nombre de propositions de valeur distinctes offertes à la communauté deFi.

Ce billet fait partie d’une campagne de communication éducative que ParaSwap soutient.

Quel est l’objectif de Paraswap ?

Certains échanges décentralisés (DEX) se sont déjà imposés comme des leaders du secteur de la finance décentralisée. Uniswap, le protocole d’échange de référence d’Ethereum, en fait partie, bien qu’il existe également des protocoles agnostiques comme Sushiswap et Curve.

En réalité, il existe une grande variété de plateformes d’échange avec lesquelles il est possible de communiquer. L’offre et la demande étant différentes sur chacune d’entre elles, les taux proposés sont forcément différents. Si l’objectif d’un utilisateur est de découvrir le DEX ayant le meilleur taux de change, cela peut être une entreprise difficile, surtout lorsque l’interopérabilité de certaines blockchains fait défaut.

Le « middleware » proposé par ParaSwap est une interface qui permet à l’utilisateur de visualiser une synthèse des différents protocoles d’échange et d’effectuer le swap le plus avantageux.

ParaSwap, à l’instar de Skyscanner, un agrégateur qui permet aux utilisateurs de comparer et de découvrir les meilleurs tarifs aériens pour un certain voyage, veut rendre la finance décentralisée plus accessible aux consommateurs finaux, quelle que soit la taille de leur portefeuille.

Lire aussi :   Polkamon : C'est quoi le buzz autour de cette crypto-monnaie ?

Quelle est la proposition de valeur de PARASWAP ?

Lorsqu’un agrégateur est utilisé pour choisir une paire de devises, il examine les taux disponibles sur toutes les plateformes prises en charge pour cette paire, en affichant les taux de chaque bourse.

ParaSwap, en fait, recherche des dizaines de bourses décentralisées pour trouver les prix les moins chers. L’utilisateur n’a donc plus besoin de vérifier manuellement la voie d’échange de jetons la plus rentable. L’utilisateur économise ainsi du temps et de l’énergie.

MULTIPATH facilite le déploiement du capital.

Le système de routage possède une autre fonctionnalité importante appelée Multipath, en plus de permettre un grand nombre de DEX. Cette dernière permet à un algorithme de routage d’étudier les échanges en plusieurs étapes, ce qui facilite l’interaction avec de nombreux protocoles DEX.

Voici deux exemples de mouvements Multipath qui peuvent être effectués sur ParaSwap :

Conversion de USD en ETH

En théorie, l’échange du stablecoin Synthetix (sUSD) contre de l’ETH en une seule transaction est impossible. Cela est dû au fait qu’aucune plateforme d’échange associée à ParaSwap ne propose de conversion instantanée. Cette action peut être réalisée directement et au meilleur prix grâce au système de routage lié à la fonctionnalité Multipath.

Vous pouvez déplacer l’argent de votre dépôt d’un protocole de prêt à un autre.

L’agrégateur prend en charge plusieurs protocoles de prêt et d’emprunt décentralisés, notamment Compound et Aave. Par conséquent, les utilisateurs pourront s’engager avec leurs contrats intelligents. Les utilisateurs peuvent transférer leur dépôt de garantie d’une plateforme à une autre sans avoir à exécuter toutes les activités nécessaires manuellement, ce qui permet d’économiser de l’argent sur les frais de réseau.

Lire aussi :   Le STC (Student Coin) a-t-il un avenir ?

Un impact sur le prix réduit

Dans l’écosystème de la finance décentralisée, il ne suffit pas d’examiner le meilleur ratio d’échange pour effectuer le meilleur trade sur un échangeur. L’impact sur le prix est également une notion à prendre en compte.

L’impact sur le prix est l’écart observé entre la valeur totale des jetons échangés à l’entrée et les jetons obtenus à la fin de l’échange. Plus une transaction est importante, plus son impact sur le prix est élevé. Ce phénomène est particulièrement problématique pour les gros portefeuilles qui souhaitent échanger sur des paires peu liquides.

L’objectif prioritaire de ParaSwap consiste à proposer le meilleur taux à l’utilisateur. Ainsi, pour des transactions massives, l’agrégateur peut répartir l’ordre sur plusieurs bourses décentralisées si cela améliore le coût final de l’échange.

En outre, le projet français comprend sa propre réserve de liquidités, le « ParaSwap Pool », qui offre constamment des taux supérieurs à la concurrence sur les paires à fort volume.

Il n’y a pas de majoration

La majorité des agrégateurs exigent des frais pour l’utilisation de leurs services. SwissBorg, un agrégateur de plateforme de négociation centralisée, par exemple, prélève une commission pour chaque transaction effectuée sur son application mobile éponyme.

Actuellement, ParaSwap ne perçoit pas de frais supplémentaires, comme une majoration sur les swaps, et seul le prix d’utilisation du protocole est facturé.

Un slippage positif en faveur de l’utilisateur

Le slippage (à ne pas confondre avec l’effet de prix) désigne le mouvement des prix sur le marché entre le moment où une transaction est soumise et le moment où elle est exécutée en raison de transactions concurrentes. L’utilisateur reçoit moins de jetons à la fin de la conversion si le slippage est négatif. Mais que se passe-t-il lorsque l’utilisateur bénéficie du slippage ?

Lire aussi :   MERCHANT TOKEN (MTO) : LA CRYPTO QUI MISE SUR LA SÉCURITÉ DES UTILISATEURS

Le slippage positif est collecté en totalité par certains services. En d’autres termes, les échangeurs conservent tous les bénéfices réalisés lors de la conversion, et l’équipe de ParaSwap a décidé de les partager avec ses utilisateurs.

Le protocole capte 50 % des dérapages positifs, qui seront utilisés pour développer et pérenniser le service. La moitié restante est versée à l’utilisateur en jetons de destination. En d’autres termes, la conversion de ses tokens en ETH se traduira par une petite augmentation en ETH.

En quelques chiffres, PARASWAP

Depuis le 18 octobre 2021, plus d’un million d’adresses se sont connectées à ParaSwap.

Depuis les débuts du protocole, 16,8 milliards de dollars ont été échangés, avec 2,95 milliards de dollars échangés en septembre 2021.

Sur ParaSwap, 4,3 millions de transactions ont été enregistrées au total.

Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon et Avalanche sont les quatre blockchains supportées par ParaSwap.

L’objectif déclaré de ParaSwap est de devenir l’application financière décentralisée la plus accessible et la plus transparente de l’écosystème, avec de multiples propositions de valeur axées sur la facilité d’utilisation et des intérêts économiques tangibles. Le projet est actuellement l’un des plus suivis en France.

Laisser un commentaire