Reef Finance Avis : la porte d’entrée à la DeFi

Les projets de finance décentralisée (DeFi) sont de plus en plus courants ces derniers temps, car l’espace est devenu très populaire, mais chacun d’entre eux souffre du même problème de manque d’interopérabilité.

Cela crée une certaine frustration chez les utilisateurs, car ils doivent interagir avec un certain nombre d’applications différentes s’ils veulent profiter de tout ce que DeFi a à offrir.

Une interface simple permettant à un utilisateur d’interagir avec toutes ses applications DeFi préférées en un seul endroit serait une excellente solution, et c’est exactement la raison pour laquelle Reef Finance a été créé.

Le projet Reef Finance tente de créer une plateforme qui combine toutes les différentes applications DeFi en un seul endroit, facilitant l’accès des utilisateurs à l’écosystème DeFi. Avec Reef Finance, il devient possible d’acheter, de négocier, de miser, de prêter et d’emprunter une variété d’actifs sur une seule plateforme.

Qu’est-ce que Reef Finance ?

Reef Finance est un agrégateur de liquidité et un moteur de rendement intelligent multi-chaîne qui permet l’intégration de tout protocole DeFi.

Il a été créé avec Polkadot, et partage son modèle de sécurité à travers l’écosystème tout en permettant des intégrations inter-chaînes. Reef permettra aux investisseurs particuliers d’accéder à DeFi sans barrières techniques importantes, tout en facilitant le processus de prise de décision.

Denko Mancheski, PDG et cofondateur de Reef Finance, a imaginé une solution aux barrières psychologiques qui ont freiné l’adoption des produits DeFi. Selon M. Mancheski, la personne moyenne est tout simplement dépassée lorsqu’elle examine l’espace DeFi en raison du grand nombre de produits qui se chevauchent.

Cela rend l’adoption par les nouveaux venus peu probable. Mancheski a déclaré que chez Reef leur leur travail, en tant que communauté mondiale de développement, est de faire abstraction des complexités ». Il ajoute : « D’un point de vue technique, nous nous dirigeons vers la possibilité d’embarquer un simple utilisateur non initié à la technologie.

Ce serait un grand pas en avant pour l’espace DeFi.

L’infrastructure sous-jacente de Reef est une chaîne de contrats intelligents qui composent et intègrent l’écosystème. C’est le composant de base du système et il est connu sous le nom de « moteur de panier ». Il communique avec le moteur d’analyse et l’agrégateur de liquidités pour permettre à un utilisateur d’entrer et de sortir des positions sur plusieurs plateformes DeFi à partir d’une seule interface facile à utiliser.

Il supprime également la nécessité de gérer manuellement les sorties (par exemple, les jetons LP) de toutes les différentes plateformes. En plus de sa fonctionnalité de base, le moteur est également en cours d’extension pour permettre des stratégies multi-sauts et pour étendre la couverture d’assurance du moteur de panier. En fin de compte, l’infrastructure supportera Ethereum et un certain nombre d’autres réseaux de blockchain pour donner aux utilisateurs le plus grand accès à DeFi.

La plateforme comprend également un système piloté par l’IA qui rend la gestion des crypto-actifs beaucoup plus facile pour le débutant. Il correspond à différents niveaux de risque, est personnalisable et peut être réglé pour aider à atteindre les objectifs financiers de chaque utilisateur.

Le système comprend également un jeton utilitaire – REEF – qui peut être utilisé pour la gouvernance du système et pour payer les frais au sein de l’écosystème.

Reef Finance a été créé comme une plateforme non dépositaire, ce qui signifie que les utilisateurs n’ont pas à s’inquiéter de l’accès à leurs clés privées. Et grâce à l’utilisation sous-jacente de Polkadot, la plateforme entière est renforcée contre les attaques. Dans l’ensemble, le risque de perte de fonds due à un vol sur la plateforme est très faible.

Pourquoi Reef Finance a-t-il été créé ?

Reef est né de l’observation par les fondateurs des mêmes problèmes liés à la complexité qui se répètent sans cesse dans diverses industries. Ils ont ensuite appliqué ces observations à l’écosystème DeFi.

Le paysage actuel de la DeFi

Chaque fois qu’une nouvelle industrie évolue trop rapidement, elle peut facilement devenir fragmentée, et il en a été de même pour DeFi. Pour les utilisateurs, cela signifie que chaque fois que vous voulez faire quelque chose qui implique plus d’un seul aspect, vous devez trouver un moyen de le reconstituer vous-même.

Certaines personnes aiment ce type de défi et peuvent s’en sortir, mais la plupart des gens rechigneront devant la complexité de réunir un certain nombre de systèmes et de plateformes disparates.

Imaginez que vous essayez de créer un système de comptes bancaires dans un certain nombre de pays et de devises différentes, puis d’utiliser ces comptes pour transférer de l’argent.

Ce sera complexe et cela englobera non seulement un certain nombre de banques, mais aussi toute l’infrastructure derrière ces banques, qui n’est pas nécessairement connectée (comme SWIFT et IBAN).

Ajoutez à cela l’achat d’obligations et d’actions à partir de ces comptes et les choses deviennent encore plus complexes. C’est pourquoi l’arrivée de nouveaux investisseurs particuliers sur le marché boursier a été un processus ardu jusqu’à très récemment.

Auparavant, le seul moyen pour un particulier de participer aux marchés boursiers mondiaux était de passer par les intermédiaires des courtiers qui facturaient des frais exorbitants.

Cependant, avec la révolution de la finance, nous avons maintenant des applications comme TransferWise pour la banque et Robinhood pour le trading qui connectent tout ensemble de manière transparente, libérant l’utilisateur de l’expérience pénible de tout comprendre par lui-même.

Une chose similaire est en train de se produire avec DeFi. Actuellement, la barre est haute pour entrer dans l’écosystème.

Les nouveaux investisseurs sont déconcertés par la nécessité de travailler avec tant de plateformes différentes et de gérer des portefeuilles sur toutes ces plateformes. La peur de faire une erreur est réelle, et beaucoup restent à l’écart simplement pour cette raison.

Outre le problème de l’utilisation de plusieurs plateformes pour accomplir de nombreuses stratégies, il y a aussi la complexité inhérente à la technologie derrière les systèmes. Tout cela se combine pour geler de nombreux investisseurs, les empêchant de participer. C’est le plan de Reef de changer cela.

Création de Reef Finance

Malgré le fait qu’il n’y avait pas d’autres personnes envisageant un moyen de tirer parti de la technologie blockchain et de DeFi pour permettre l’interopérabilité entre toutes les plateformes, l’équipe de Reef l’a fait.

Ils ont commencé à travailler sur une solution sans aucune validation, comprenant intrinsèquement qu’une solution à la complexité de DeFi était nécessaire.

Heureusement, les membres de l’équipe de Reef ont une longue expérience de travail en commun, ce qui a créé des relations et des synergies solides. De nombreux membres de l’équipe sont déjà expérimentés dans la construction d’algorithmes de trading et d’outils analytiques pour les entreprises de crypto-monnaies. D’autres ont de l’expérience dans la création des logiciels qui font fonctionner les blockchains.

Le projet a été nommé Reef parce que les fondateurs le considéraient comme similaire à l’écosystème des récifs dans la mer. En regardant un récif corallien, vous pouvez voir comment tous les composants individuels d’un écosystème travaillent ensemble pour créer un tout.

Reef Finance veut rassembler tous les projets individuels dans DeFi pour permettre à l’utilisateur de voir comment l’ensemble fonctionne.

Reef aide à l’adoption par le grand public

L’un des problèmes de nombreuses applications est que les développeurs s’immergent dans la technologie et ne voient pas comment un utilisateur moyen voit et interagit avec l’application.

Par la suite, la communauté des développeurs continue de s’appuyer sur la technologie existante, et l’on se retrouve bientôt face à un écosystème de complexité technologique, de nouveaux concepts et termes qui ne sont compris que par les équipes de développement, et un manque d’accessibilité.

À un moment donné, les développeurs doivent prendre du recul et considérer leurs systèmes du point de vue des utilisateurs.

Au lieu de cela, les développeurs partent du principe que les utilisateurs s’adapteront à leurs créations et apprendront de nouvelles façons d’interagir avec la technologie, mais cela se produit rarement.

C’est pourquoi tant de projets se heurtent à des difficultés d’adoption. Peu importe la façon dont la nouvelle technologie est présentée du point de vue de la valeur si elle est trop complexe pour que l’utilisateur moyen puisse l’assimiler.

Cela crée une résistance, et au fur et à mesure que le temps passe la complexité augmente jusqu’à ce que l’adoption devienne presque impossible jusqu’à ce que quelqu’un puisse abstraire la complexité pour rendre la technologie à nouveau accessible.

C’est là que Reef intervient dans l’écosystème DeFi. Et une fois que la complexité est supprimée, il est possible que l’innovation dans l’espace s’accélère parallèlement à l’adoption et à la stabilité accrue de l’ensemble de l’écosystème.

À l’heure actuelle, ce sont principalement les technophiles qui participent à la révolution DeFi, mais Reef permettra à tout le monde de profiter des avantages offerts par DeFi, ce qui est l’intention et la raison d’être de DeFi en premier lieu. Reef est la force qui abstrait le paysage DeFi pour que tout le monde puisse participer comme prévu.

Pourquoi Polkadot ?

La plupart des projets DeFi fonctionnent sur le réseau Ethereum, alors pourquoi Reef est-il construit sur Polkadot ? Reef a fait le choix de se déployer sur Polkadot afin d’en faire bénéficier la base d’utilisateurs en termes de vitesse et de coûts de transaction.

Il évite le problème de la montée en flèche des frais et des temps de transaction excessifs qui sont de plus en plus devenus la norme sur le réseau Ethereum. Bien qu’Ethereum 2.0 soit censé résoudre ce problème, il faudra attendre longtemps avant que Ethereum 2.0 ne soit pleinement déployé.

Polkadot n’a pas les problèmes communs à Ethereum et ne les aura jamais. L’utilisation de parachains signifie que la congestion du réseau ne peut pas se produire. Cela permet également d’alimenter l’interopérabilité nécessaire à Reef. En se déployant sur Polkadot, Reef peut apporter des services et des produits de différents réseaux.

La plateforme Reef est composée de trois éléments majeurs qui se complètent les uns les autres. Ces trois composants sont l’agrégateur de liquidité globale, l’agrégateur de rendement intelligent et la gestion intelligente des actifs.

Agrégateur de liquidité globale

La plateforme Reef s’est connectée à certaines des plus grandes plateformes de trading de crypto-monnaies disponibles pour offrir une liquidité inégalée. Le facteur unique est que toute la liquidité agrégée passe par les DEX et les CEX.

Cela permet aux utilisateurs de se couvrir contre les inconvénients des deux sources différentes, qui comprennent un slippage élevé et des frais de négociation élevés.

La liquidité centralisée des bourses est accessible par les services de courtage, tandis que la liquidité décentralisée provient des carnets d’ordres en ligne et des MSA. En outre, l’agrégation de la liquidité protège les utilisateurs de Reef de problèmes tels que le front-running et la manipulation du marché.

Terminal de trading Reef

Reef utilise Polkadot dans l’agrégation de la liquidité dans son écosystème. Celui-ci comprend les plus grandes bourses de crypto-monnaies du monde, telles que Binance et Huobi.

Avec l’inclusion d’échanges décentralisés et centralisés, les utilisateurs sont en mesure d’accéder à la plus grande liquidité possible, en gardant le slippage et les spreads bas. Cela rendra le trading sur Reef abordable ainsi que facile et diversifié.

Smart Yield Farming

Une autre caractéristique de Reef est la façon dont il simplifie le yield farming, rendant cette activité de gestion d’actifs rentable, mais compliquée, accessible à l’utilisateur moyen. Le moteur utilisé par Reef permet à quiconque de gagner des récompenses de rendement en créant une participation dans divers paniers d’actifs.

Il automatise également d’autres services de DeFi tels que le minage, l’emprunt et le prêt. Le moteur de panier est combiné avec le « Yield Engine » et le « Intelligence Engine » pour y parvenir.

Les utilisateurs n’ont pas à s’inquiéter puisque l’IA de Reef permettra de gérer les actifs en fonction des besoins et des objectifs de chaque utilisateur.

Le moteur de rendement Reef permet aux utilisateurs de miser sur n’importe quel panier d’actifs disponible, et l’ensemble du processus peut être automatisé grâce à l’IA, qui est configurée en fonction des objectifs financiers.

Une fois que l’utilisateur a configuré le système et alloué des actifs à chaque panier, l’IA ajuste et rééquilibre dynamiquement le portefeuille, en déplaçant les actifs vers un panier plus approprié si nécessaire.

Gestion intelligente des actifs

Le troisième composant majeur de Reef est la gestion intelligente des actifs fournie par le moteur d’intelligence de Reef. Il permet aux utilisateurs de Reef de rééquilibrer de manière transparente leurs avoirs entre les différents paniers. De plus, le moteur IA fera des recommandations basées sur toutes les informations disponibles.

Reef Intelligence Engine

L’Intelligence Engine de Reef permet à l’IA de gérer les actifs de manière appropriée en fonction des besoins et des objectifs de l’utilisateur. Avec l’Intelligence Engine, tout le monde est capable d’automatiser le jalonnement et le trading.

La création d’une allocation d’actifs rentable est simplifiée afin qu’elle soit accessible à tous. L’Intelligence Engine utilise l’apprentissage automatique, ce qui favorise sa croissance et son évolution dans le temps.

L’intelligence artificielle étant basée sur les données, elle a besoin de données hors chaîne pour fonctionner.

Celles-ci sont fournies par un oracle qui sert les données hors chaîne aux contrats intelligents mandataires. L’IA surveille également toutes les sources d’information en ligne qui pourraient être pertinentes pour les services de Reef Finance. Et Reef s’intègre à certains protocoles d’assurance Defi pour fournir une couverture à ses utilisateurs.

Le moteur Reef utilise les données provenant de cette fonction pour gérer les actifs et déterminer les opportunités d’investissement. De cette façon, la théorie peut créer des allocations rentables à travers plusieurs paniers d’actifs tout en gardant note de leurs niveaux de risque.

Jeton REEF

Le jeton REEF est le jeton utilitaire natif de la plateforme Reef Finance. Il a plusieurs fonctions sur la plateforme, qui incluent l’alimentation du mécanisme de gouvernance et la structure de récompense du protocole. Bien sûr, il peut également être utilisé comme moyen d’échange et il est disponible pour le commerce sur un certain nombre d’échanges.

Voici les quatre principales utilisations du jeton REEF :

• Gouvernance : votez sur différentes propositions telles que le lancement de nouvelles fonctionnalités et le réajustement de certains paramètres du système.
• Frais de protocole : payer des frais pour des opérations telles que l’entrée/sortie d’un panier, la réallocation, le rééquilibrage et d’autres activités. Cela permet également de déplacer la liquidité entre les pools.
• Staking : misez dans divers pools pour gagner des intérêts avec un TAEG préférentiel.
• Distribution du rendement : choisissez le ratio de distribution des bénéfices générés par les activités de votre panier.

Il existe également un moyen de générer des jetons REEF en contribuant à la maintenance du réseau.

En échange de leur aide pour maintenir la fiabilité et l’exactitude du réseau, ils sont récompensés par des jetons REEF.

Les jetons REEF alloués aux collateurs du réseau proviennent des paiements de gaz effectués en tant que frais de protocole.

Il existe un certain nombre de transactions qui nécessitent le paiement de frais de collateur de réseau, qui comprennent le traitement des transactions, le déploiement de contrats intelligents et la soumission de propositions de gouvernance, entre autres.

Conclusion

Depuis que DeFi a fait irruption sur la scène, les développeurs se sont efforcés de trouver des moyens de rendre leurs services réactifs et compréhensibles pour les utilisateurs. Malheureusement, leur formation technique les rendait souvent inapplicables.

Heureusement, la plateforme Reef Finance a été développée, permettant aux nouveaux venus d’entrer dans l’écosystème DeFi sans avoir besoin de comprendre complètement ce qui se passe en arrière-plan. Cela contribue à promouvoir l’adoption accrue des applications et services DeFi en général.

Reef est une plateforme révolutionnaire car elle ouvre enfin DeFi à tous ceux qui le souhaitent. L’expérience et la connaissance de la blockchain ne seront plus un obstacle pour ceux qui débutent dans le domaine de DeFi. Grâce à l’automatisation fiable fournie par Reef, les utilisateurs disposent désormais d’une méthode plus simple pour gagner du rendement et gérer les actifs numériques.

Les investisseurs institutionnels voient également les immenses avantages que Reef peut offrir à l’écosystème DeFi et sont de plus en plus nombreux à soutenir Reef. Bien sûr, leur investissement augmentera si Reef devient une plateforme à succès.

Cela dit, l’avenir de Reef Finance n’est pas clair étant donné la façon dont elle a géré les récentes controverses concernant son maximum et les réserves en circulation. L’équipe et le PDG ont été incroyablement vagues sur la raison pour laquelle ces 500 millions de REEF ont été frappés et sur leur provenance.

Des réponses feront probablement surface au fil du temps, mais il vaut mieux être prudent avec ce projet, d’autant plus qu’il n’a pas encore démarré.

Dernière modification le 7 avril 2022 par Cryptus