Si l’année 2020 peut être considérée comme l’année de la finance décentralisée (DeFi), alors une mention honorable doit être faite au rôle central que le staking de crypto-monnaies a joué dans l’ascension de cette nouvelle génération de crypto-actifs.
Sommaire
Croissance exponentielle du staking en crypto-monnaies
Le secteur a été témoin d’une augmentation constante, et souvent d’une poussée, du nombre d’utilisateurs qui mettent en jeu des crypto-monnaies pour gagner des intérêts fixes ou des récompenses de yield farming, alors que le nombre de mineurs sur les blockchains de type « proof-of-work » (PoW) commençait lentement à diminuer, à l’exception bien sûr du Bitcoin, leader du marché.
En fait, avec Binance, Coinbase, Huobi et d’autres bourses importantes offrant des services de staking à leurs utilisateurs, et avec un taux d’intérêt annuel allant jusqu’à 30 % sur Binance par exemple, il n’est pas étonnant qu’ils détiennent maintenant d’énormes quantités de crypto staking.
Entre-temps, le total des actifs mis en staking sur Binance Smart Chain est de 15 549 281 BNB, au 13 septembre 2021. Cela équivaut à plus de 6,1 milliards de dollars US, au moment de la mise à jour de cet article. En outre, la valeur totale bloquée (TVL), qui mesure la valeur des actifs mis en jeu dans les protocoles DeFi, est de plus de 86,59 milliards de dollars au 13 septembre 2021. C’est un véritable témoignage de la demande de staking.
Qu’est-ce que le staking en crypto-monnaies ?
Le staking (« emplier » en français) est une activité par laquelle un utilisateur verrouille ou conserve ses fonds dans un portefeuille de crypto-monnaies pour participer au maintien des opérations d’un système de blockchain basé sur la preuve d’enjeu (PoS). Il est similaire au minage de crypto dans le sens où il aide un réseau à atteindre un consensus tout en récompensant les utilisateurs qui y participent.
Dans le staking, le droit de valider les transactions est lié au nombre de pièces « verrouillées » dans un portefeuille. Cependant, tout comme le minage sur une plateforme PoW, les stakers sont incités à trouver un nouveau bloc ou à ajouter une transaction sur une blockchain. En dehors des incitations, les plateformes de blockchain PoS sont évolutives et ont des vitesses de transaction élevées.
Minage et staking
La principale différence entre le minage et le staking est le mécanisme de consensus sous-jacent de la blockchain utilisé pour valider les transactions. Le minage est utilisé pour la preuve de travail (PoW), notamment pour le BTC. Le staking, quant à lui, est principalement utilisé pour la Proof-of-Stake (PoS), comme dans Ethereum 2.0 – le passage d’Ethereum du mécanisme de consensus PoW au PoS.
Voici quelques-unes des différences entre le minage et le staking :
- Les mineurs résolvent des énigmes mathématiques compliquées vs staking – les nœuds du réseau s’engagent à valider les nouveaux blocs en verrouillant leurs fonds.
- Le premier mineur qui résout l’énigme mathématique ajoute un bloc à la blockchain, alors que le staking : les nœuds valident un nouveau bloc en bloquant des jetons natifs dans un contrat intelligent.
- Le Minage nécessite un matériel de minage spécialisé (par exemple, un GPU) qui consomme beaucoup d’énergie, par opposition au staking – largement considéré comme plus durable sur le plan environnemental, permettant d’économiser plus de 99 % de la consommation d’énergie selon Vitalik Buterin.
Que puis-je mettre en jeu ?
Grâce à la popularité croissante du staking, il existe des tonnes d’options pour les utilisateurs qui souhaitent gagner un revenu passif avec leurs crypto-actifs inactifs. Nous allons aborder brièvement quelques-unes des plus grandes crypto-monnaies offrant des récompenses de staking en ce moment :
Le staking sur Ethereum 2.0
L’une des options de staking les plus populaires est l’Ethereum 2.0, car l’Ethereum est la deuxième plateforme de crypto-monnaie la plus populaire à ce jour. Et si vous êtes investi dans l’ETH, vous pouvez essentiellement aider le système à prospérer en devenant l’un de ses premiers validateurs.
Afin de miser sur ETH 2.0, vous devez posséder un minimum de 32 ETH, ainsi que le client du réseau principal Eth1. Commencez par vous rendre sur la plateforme de lancement Eth2.
Bien sûr, si vous avez suivi l’explosion de l’industrie du DeFi en 2020, vous savez qu’une grande partie de leur croissance peut être attribuée aux récompenses potentielles stupéfiantes que les protocoles d’agriculture de rendement fonctionnant comme des jetons ERC20 offrent aux investisseurs. Nous en parlons plus bas de manière plus détaillée.
Miser sur Tezos (XTZ)
Tezos est né en juin 2018, provoquant une tempête majeure en tant que plus grande offre initiale de pièces (ICO) avec plus de 230 millions de dollars d’investissement. Il met en œuvre une version du PoS appelée liquid proof-of-stake (LPoS).
La monnaie native de Tezos s’appelle XTZ et appelle le processus de staking « baking ». Les bakers sont récompensés en utilisant la monnaie native. Par ailleurs, les bakers malveillants sont pénalisés par la confiscation de leur mise.
Pour devenir un staker/baker sur Tezos, un utilisateur doit détenir 8 000 pièces XTZ et exécuter un nœud complet. Heureusement, des services tiers ont vu le jour, permettant aux petits détenteurs de pièces de déléguer de petites quantités de XTZ et de partager les récompenses des boulangers. Le rendement annuel en pourcentage du staking de XTZ varie entre cinq et six pour cent.
Mise sur Algorand (ALGO)
L’objectif principal d’Algorand (ALGO) est de favoriser les paiements transfrontaliers à faible coût. Étant un protocole PoS, le réseau a besoin de stakers pour la sécurité et le traitement des transactions. Contrairement à Tezos, il utilise le mécanisme de consensus de pure preuve d’enjeu (PPoS). Cependant, il nécessite toujours des stakers pour faire fonctionner des nœuds complets.
En outre, il existe des tiers qui prennent en charge la délégation ALGO. Les récompenses des jalons sur ces réseaux varient entre cinq et dix pour cent par an. Notez que les récompenses sont influencées par la plateforme utilisée. Par exemple, ceux qui utilisent le staking sur Binance bénéficient d’un APY (rendement annuel en pourcentage) de 8 %.
Staking sur Icon (ICX)
Le projet complexe de blockchain coréen Icon (ICX) offre une autre plateforme qui permet nativement le staking. Cependant, Icon diffère d’Algorand et de Tezos en ce qu’il utilise l’algorithme de consensus DPoS (delegated-proof-of stake). Avec ce modèle, un nombre restreint d’utilisateurs trouvent de nouveaux blocs et vérifient les transactions tandis que les autres délèguent leurs pièces à ces entités.
Icon possède un jeton natif appelé ICX. Les récompenses annuelles de staking sur ICON varient entre 6 et 36 %.
Staking de stablecoin
Le staking de stablecoin est un excellent moyen de conserver vos fonds dans l’environnement actuel de faibles taux d’intérêt et d’obtenir des rendements tout en évitant la volatilité du marché. Voici quelques-uns des rendements des stablecoins sur les principales bourses :
- USDC : 3,49 % sur Binance, 0,15 % sur Coinbase, 3,23 % sur OKEx.
- BUSD : 3,59% sur Binance
- DAI : 2% sur Coinbase, 4,12% sur OKEx
- USDT : 5,47% sur Binance, jusqu’à 13,93% sur OKEx.
Quelles plateformes de staking utiliser ?
Vous avez le choix entre les plateformes centralisées et les plateformes décentralisées.
Plateformes centralisées (CEX)
Les bourses se sont naturellement lancées dans le staking, grâce au grand nombre d’utilisateurs de leurs plateformes.
Grâce au staking, les traders peuvent diversifier leur flux de revenus et monétiser leurs fonds inutilisés sur les bourses. Les principales bourses de crypto-monnaies qui prennent en charge le staking incluent, mais ne sont pas limitées à :
Staking sur Binance
Binance est la plus grande bourse de devises numériques en termes de volume d’échanges. Par conséquent, de nombreux investisseurs le trouvent en haut de leur liste lorsqu’ils envisagent le staking par le biais de plateformes de négociation. Dans cette optique, le service de staking de Binance pour les monnaies à preuve d’enjeu comme l’Ethereum 2.0 a vu le jour en décembre 2020. En outre, la bourse prend en charge le staking DeFi, où elle accueille des cryptomonnaies telles que DAI, Tether (USDT), Binance USD (BUSD), BTC et Binance Coin (BNB).
Pour plus d’informations sur le staking Binance, lisez ici.
Staking sur Coinbase
Coinbase est une bourse américaine cotée au NASDAQ, et c’est une autre bourse de crypto-monnaies de premier plan où vous pouvez mettre en jeu une sélection de crypto-monnaies. Outre le staking de l’ETH 2.0, d’autres pièces sont prises en compte dans le staking de Coinbase, notamment ALGO et XTZ.
Pour plus d’informations sur le staking de Coinbase, lisez ici.
Portefeuilles froids/privés
Cette forme de staking est également appelée staking à froid. Cependant, la personne qui a mis ses crypto en jeu doit conserver les pièces mises en staking à la même adresse, car leur déplacement interrompt la période de blocage, ce qui lui fait perdre les récompenses du staking.
Les principaux portefeuilles de crypto-monnaies hors ligne/privés prenant en charge le staking sont les suivants :
Ledger – Ledger est le leader du secteur des portefeuilles froids. L’avantage des portefeuilles matériels est que vous conservez le contrôle total de vos pièces pendant une session de staking. En plus de sa sécurité, Ledger permet à ses utilisateurs de miser jusqu’à sept pièces. Certaines des pièces prises en charge pour le staking sont Tron (TRX), ATOM et ALGO.
Trust Wallet – Le versatile Trust Wallet est un portefeuille privé soutenu par Binance. Ce portefeuille permet aux utilisateurs de gagner un revenu passif en jalonnant XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) et Callisto (CLO).
CoolWallet S – Le premier porte-monnaie mobile Bluetooth CoolWallet S propose le staking de stablecoins (USDT) dans l’application grâce à sa fonction X-Savings.
Trezor – Le plus ancien portefeuille matériel au monde prend également en charge le staking de certains actifs comme Tezos par le biais d’applications tierces comme le portefeuille Exodus.
Plateformes de staking en tant que service
À la différence des bourses de crypto-monnaies et des portefeuilles qui font office d’outils d’échange et de stockage, les plateformes de staking en tant que service se consacrent uniquement au staking. Cependant, ces plateformes prélèvent un pourcentage des récompenses gagnées pour couvrir leurs frais. Le staking sur ces plateformes est également connu sous le nom de soft staking.
Stake Capital – Il prend en charge le staking de Loom Network (LOOM), KAVA, XTZ, Aion (AION), Livepeer (LPT) et Cosmos (ATOM).
MyCointainer – Les utilisateurs de MyCointainer ont le choix entre les options Power Max, Power Plus et Basic pour mettre en jeu leurs actifs virtuels. Par exemple, les utilisateurs de l’option Basic ne paient que 1 $, tandis que ceux de l’option Power Max paient plus de 10 $ par mois. La plateforme permet de mettre en jeu plus de 50 crypto-monnaies avec un support de staking sur la chaîne.
Le staking de DeFi
Pour vérifier les rendements du staking DeFi, rendez-vous sur la page Web du calculateur de staking.
Maker (MKR)- Cette plateforme permet aux utilisateurs d’emprunter des stablecoins contre une cryptocurrency volatile comme le bitcoin. Sa popularité en a fait l’un des principaux protocoles financiers décentralisés de la blockchain Ethereum (actuellement numéro un en termes de volume total bloqué (TVL) en 2022). En particulier, le DAI est la principale monnaie stable du réseau. Par conséquent, les producteurs de rendement déposent le DAI qui est prêté aux emprunteurs, tandis qu’ils reçoivent des récompenses provenant des intérêts facturés sur les prêts.
Synthetix (SNX)- Synthetix possède une monnaie native appelée SNX. Comme son nom l’indique, la plateforme est utilisée pour l’émission d’actifs synthétiques, communément appelés Synths. Les Synths sont des actifs virtuels utilisés pour représenter des actifs physiques et réels tels que des actions, des cryptos et des fiats.
Yearn Finance (YFI)- Le protocole a vu le jour en février 2020 en tant qu’agrégateur de DeFi. Par conséquent, au lieu de faciliter les prêts et les emprunts, il distribue les fonds déposés dans des plateformes offrant les meilleurs rendements et des profils de risque plus faibles. Par exemple, il distribue les fonds entre Aave et Compound lorsqu’il estime que ces deux plateformes offrent les rendements les plus intéressants et les moins risqués.
Compound (COMP) – Compound permet aux utilisateurs d’emprunter ou de prêter une petite gamme de crypto-monnaies telles que ETH, USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) et DAI. La plateforme utilise des pools de prêts et facture des intérêts sur les prêts. En guise de garantie, le protocole exige que les emprunteurs déposent un montant donné de pièces soutenues.
Comment choisir sa plateforme de staking ?
Avant de vous précipiter pour miser vos pièces, votre choix de plateforme de staking est aussi important que les récompenses. Si vous faites le mauvais choix, vous risquez de perdre vos récompenses et vos pièces mises en jeu. Voici quelques bonnes pratiques pour choisir une plateforme de staking :
Lorsqu’il s’agit de nouvelles plates-formes DeFi, ne croyez jamais sur parole le fondateur ou l’équipe d’un protocole qu’ils essaient d’introduire, surtout si vous n’êtes pas un technicien. Allez sur Reddit et Twitter pour voir ce que les autres disent du protocole. Les utilisateurs du développement peuvent généralement repérer la possibilité d’un coup monté et alerteront généralement la communauté de tout signe de jeu déloyal ou de vulnérabilité du code qu’ils peuvent trouver.
Ne vous laissez pas trop prendre par les récompenses annualisées ou les APY. Il existe de nombreux autres facteurs cruciaux à prendre en compte, tels que la réputation et l’ancienneté de la plateforme.
Autant que possible, restez sur des plateformes réputées comme Maker, Cool Wallet, etc., au lieu de risquer votre richesse en crypto-monnaies sur des plateformes à l’apparence louche qui promettent des rendements de mise extrêmement élevés.
Utilisez des outils d’analyse fiables tels que CoinMarketCap pour vérifier les informations sur une plateforme basée sur le PoS. Cela s’applique également aux plateformes de staking en tant que service et aux services de staking tiers.
Avant de mettre en jeu, lisez les conditions générales ou les règles régissant le processus de staking. Ces règles précisent, entre autres, si le portefeuille doit être connecté à Internet 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, si les crypto-monnaies mises en staking doivent être soumises à une période de refroidissement avant d’être déstockées et quel est le montant minimum à mettre en jeu.
Comment mettre en jeu des crypto-monnaies ?
Le processus de staking des monnaies numériques dépend de votre option de staking. Par exemple, le staking à froid est différent du fait d’être directement un validateur sur une plateforme PoS. De plus, l’utilisation de plateformes de staking en tant que service suit une voie différente de celle du staking par un tiers ou par une bourse.
Comment mettre ses crypto en staking sur binance ?
Nous allons voir ici comment mettre en jeu des crypto-monnaies en utilisant une bourse. Utilisons Binance comme plateforme de choix et Ethereum comme crypto-monnaie.
Tout d’abord, vous devez avoir un compte Binance et quelques pièces ETH. Heureusement, comme il s’agit d’une bourse, vous pouvez échanger vos autres pièces contre de l’ETH.
Une fois connecté, accédez à Finance>Binance Earn>ETH 2.0 staking.
Notez que les pièces ETH mises en staking ont une période de blocage allant jusqu’à 24 mois. Binance tokenise l’ETH jalonné et distribue les récompenses sous forme de BETH.
Cliquez sur « Stake Now » et spécifiez le montant d’ETH que vous souhaitez allouer au staking.
Cliquez sur « Confirmer ». Dans la deuxième fenêtre qui s’affiche, lisez les termes et conditions avant de cliquer à nouveau sur « Confirmer ».
Comment mettre ses crypto en staking sur un portefeuille matériel ?
Le processus de staking de crypto-monnaies sur un porte-monnaie matériel comme Ledger est tout aussi simple.
La première étape consiste à installer l’application de la pièce (par exemple, ALGO) sur Ledger.
Créez un nouveau compte sur Ledger Live et faites migrer les pièces que vous souhaitez miser en utilisant Ledger Live.
Et le tour est joué !
Mais ce n’est pas tout. Vous pouvez utiliser les pièces stockées dans votre portefeuille Ledger, mais gérer les crypto-monnaies à l’aide d’autres applications de portefeuille. La mise en jeu à l’aide de cette formule suit les mêmes étapes que la procédure ci-dessus, mais après la première étape, vous sélectionnez un stockage de crypto tiers.
Après cela, vous devez envoyer des fonds du portefeuille à Ledger et commencer le staking. Notez que le portefeuille tiers gère votre crypto.
Quelles sont les plateformes avec les rendements de staking les plus élevés ?
Rendements sur plateformes centralisées
En date de avril 2022, voici quelques-uns des principaux échanges où vous pouvez gagner les récompenses de staking les plus élevées :
- Binance : 8,49 % pour BNB, 11,34 % pour MATIC, 11,51 % pour DOT, 5,09 % pour ADA, 31,25 % pour CAKE et plus encore (certains sont des stakings bloqués, avec une durée allant de 15 à 90 jours).
- Coinbase : 5 % pour ETH, 4 % pour ALGO, 5 % pour ATOM, 4,63 % pour XTZ, etc.
- Kraken : 5-7 % pour ETH, 12 % pour DOT, 4-6 % pour ADA, 7 % pour ATOM, 5,5 % pour XTZ, etc.
- OKEx : jusqu’à 13,93% pour ETH, 15,19% pour DOT, 14,5% pour MATIC, 14,05% pour ATOM, 16,26% pour GRT et plus (les rendements dépendent du staking sur des termes flexibles ou fixes).
Rendements sur portefeuilles matériels
En 2022, voici deux des meilleurs portefeuilles matériels où vous pouvez gagner les plus hautes récompenses de staking :
Ledger : 6% pour XTZ, 7% pour TRX, 8-10% pour ATOM, 5-6% pour ALGO et 10% pour DOT (les rendements sont une estimation et n’ont pas pris en compte les frais ou commissions du validateur)
Trezor : Le portefeuille Trezor ne supporte pas le staking direct sur son interface. Cependant, vous pouvez vous connecter à des applications de portefeuille comme Exodus. Les rendements sont de 8,98% pour ATOM, 4,91% pour ADA, 5,46% pour XTZ et plus encore.
Avantages et risques du staking de crypto-monnaies
Au vu des rendements attrayants ci-dessus, on comprend pourquoi le staking est devenu si populaire parmi les détenteurs de crypto-monnaies, car il leur permet d’obtenir un revenu supplémentaire à partir des crypto-monnaies présentes sur leurs comptes.
En outre, avec des rendements impressionnants de 100 % dans certains protocoles, le staking a bien cimenté sa place dans le monde de la crypto. Cependant, avant de vous lancer dans le monde du staking, voici quelques avantages et inconvénients potentiels que vous devriez prendre en compte.
Quelques-uns des avantages du staking crypto :
- Génération de revenus passifs – les rendements peuvent aller d’attrayants à carrément scandaleux, et peuvent fournir un revenu passif répondant à des personnes ayant des appétits de risque différents.
- Faible coût d’entrée – le staking est facile et peut être effectué en quelques clics, notamment grâce aux principaux échanges qui proposent désormais des services de staking. Les utilisateurs n’ont pas besoin d’un montant énorme pour commencer et le staking est également économe en énergie.
Cependant, vous pouvez vous demander si le staking de crypto-monnaies est sûr. Voici quelques-uns des risques liés au staking de crypto-monnaies :
- Possibilité de piratage/d’attaques informatiques sur le protocole ou l’échange – c’est la principale raison pour laquelle certains investisseurs en crypto jalonnent sur des portefeuilles matériels.
- Possibilité de chute de la valeur de la pièce, en particulier dans des conditions de marché volatiles. Lorsque vous êtes bloqué pendant la période de staking, vous ne pouvez pas liquider vos avoirs lorsque le prix baisse.
- Les nœuds de validation détenant vos jetons mis en staking peuvent être pénalisés s’ils ne respectent pas un temps de disponibilité de 100 % dans le traitement des transactions.
L’avenir du staking en crypto-monnaies
Il ressort clairement de ce qui précède que le staking est plus sain (d’un point de vue environnemental et peut-être économique) que le minage basé sur le PoW. En tant que tel, il gagne à juste titre du terrain et une part de marché croissante dans le secteur de la cryptographie. L’évolution vers le staking a reçu une nouvelle force lorsque Ethereum a finalement pris le virage et a officiellement accueilli le staking en décembre 2020.
Et en 2022, la popularité du staking à la fois décentralisé et centralisé semble atteindre un niveau record alors que le staking DeFi continue de prospérer.
Enfin, le staking DeFi, malgré sa croissance induite par le FOMO, doit être abordé avec prudence, en particulier les protocoles nouvellement créés promettant des récompenses suspectes pour les agriculteurs de rendement ou les fournisseurs de liquidités.
Rappelez-vous que le staking en crypto s’accompagne d’un risque important, il est donc absolument essentiel de faire des recherches approfondies et d’investir judicieusement. Bon staking !
Dernière modification le 8 août 2022 par Cryptus