Vous venez d’ouvrir un compte sur Trade Republic et la première chose que vous cherchez, c’est la liste des ETF disponibles. Pas une sélection marketing, pas un article de blog daté de l’an dernier: les fonds que vous pouvez réellement acheter aujourd’hui, avec leur code ISIN, pour construire votre portefeuille.
Le problème, c’est que Trade Republic ne publie pas une page « liste des ETF » comme le ferait un supermarché en ligne. L’information existe, mais elle est disséminée dans l’application et dans un fichier PDF du courtier. Et une fois que vous avez mis la main sur le catalogue, encore faut-il savoir distinguer un ETF pertinent d’un fonds redondant. Voici comment accéder à cette liste, et surtout comment ne pas y perdre votre temps.
Trade Republic, plus de 2 000 ETF UCITS sans frais de courtage
Le courtier allemand s’est imposé en quelques années comme une référence pour les investisseurs particuliers en France: pas de frais de courtage sur les plans d’épargne programmés, une application mobile fluide, plus de 2 000 ETF au format UCITS, conformes à la réglementation européenne. Vous programmez un investissement automatique à partir d’un euro, et un plan de 25 € par mois sur un ETF World lisse le risque sans grosse enveloppe. Les ordres passent par le carnet d’ordres de Lang & Schwarz, avec un spread plus serré sur les ETF très liquides d’iShares ou de Vanguard. Trade Republic n’est pas pour autant un conseiller: devise de cotation, méthode de réplication, mode de distribution, domiciliation fiscale, c’est à vous de vérifier.
La liste des ETF Trade Republic se trouve dans l’onglet Recherche
Il n’existe pas d’URL publique où Trade Republic afficherait l’intégralité de son catalogue ETF. L’accès à la liste se fait depuis l’application mobile, après authentification:
- Ouvrez l’application Trade Republic et rendez-vous dans l’onglet « Recherche » (la loupe en bas de l’écran).
- Dans la barre de recherche, ne tapez rien: laissez-la vide et validez. Le moteur affiche alors l’ensemble des instruments disponibles, dont la liste complète des ETF.
- Pour filtrer uniquement les ETF, utilisez les filtres proposés: catégorie « ETF », puis affinez par région (États-Unis, Monde, Europe, Marchés émergents…) ou par type d’indice (S&P 500, NASDAQ 100, MSCI World…).
Le filtre ETF activé, plusieurs milliers de résultats apparaissent. Chaque ligne affiche le nom du fonds, l’ISIN, la devise, les frais courants (TER) et, pour un plan d’épargne éligible, la mention « Plan d’épargne sans frais ». C’est la vraie liste actualisée.
Trade Republic publie aussi un PDF « Instrument Universe » sur son site institutionnel, en anglais, qui recense ETF, actions et dérivés. Il ne remplace pas l’application, qui reflète les cotations en temps réel et les filtres propres à votre compte.
Une sélection d’ETF core sur Trade Republic
« Meilleurs ETF » ne veut pas dire grand-chose: aucun fonds ne garantit une performance future, sur Trade Republic comme ailleurs. La sélection qui suit repose sur trois critères simples: des encours assez élevés pour éviter le risque de fermeture, des frais annuels réduits, et une exposition à des indices diversifiés et reconnus.
Voici quatre ETF très liquides disponibles sur Trade Republic, avec leurs caractéristiques clés. Les performances mentionnées sont constatées au premier semestre 2026.
| ETF | ISIN | TER | 1 an | 3 ans | Type |
|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | IE00B5BMR087 | 0,12 % | 24,23 % | 65,76 % | Capitalisant |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) | IE00B4L5Y983 | 0,20 % | 24,54 % | 62,28 % | Capitalisant |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) | IE00BK5BQV03 | 0,19 % | 26,42 % | 63,07 % | Capitalisant |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist) | IE00B3XXRP09 | 0,07 % | 23,82 % | 65,17 % | Distribuant |
Les trois premiers sont des ETF « capitalisants », c’est-à-dire que les dividendes perçus sont automatiquement réinvestis dans le fonds. C’est un choix pratique en compte-titres ordinaire, car vous ne gérez pas la déclaration fiscale des dividendes chaque année. Le quatrième, le Vanguard S&P 500 distribuant, verse les dividendes sur votre compte espèces. Cette version peut trouver son intérêt dans un PEA, où la réception des dividendes permet parfois d’optimiser les versements ultérieurs sans toucher au plafond de dépôt.
Ces ETF ne couvrent pas tous les besoins, mais ils forment une base solide. Un ETF MSCI World donne une exposition à 23 marchés développés. Le FTSE All-World élargit aux marchés émergents. Le S&P 500 concentre les positions sur les 500 plus grandes entreprises américaines. Le choix entre ces indices dépend de votre conviction géographique et de votre tolérance à la volatilité.
Les ETF éligibles au PEA sur Trade Republic
Le plan d’épargne en actions (PEA) offre une exonération d’impôt sur les plus-values après cinq ans de détention. Trade Republic propose depuis quelques mois le PEA, et avec lui une gamme d’ETF éligibles. La règle est stricte: l’indice sous-jacent doit être composé majoritairement de titres d’entreprises de l’Union européenne ou de l’Espace économique européen.
Concrètement, cela exclut les ETF S&P 500 purs, les NASDAQ 100 et même le MSCI World standard. En revanche, les ETF « PEA » conçus par Amundi, iShares ou BNP Paribas utilisent des indices synthétiques ou des réplications indirectes pour respecter les critères tout en offrant une exposition américaine ou mondiale.
Voici quelques exemples d’ETF éligibles au PEA présents sur Trade Republic:
- Amundi MSCI World UCITS ETF (CW8), ISIN LU1681043599, avec un TER autour de 0,38 %. Il suit l’indice MSCI World via une exposition synthétique.
- BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF (ESE), ISIN FR0011550185, qui réplique le S&P 500 en swap, éligible au PEA.
- iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (WPEA), ISIN IE0002XZSHO1, conçu spécifiquement pour le PEA.
Ces fonds utilisent une technique dite de « réplication synthétique »: au lieu d’acheter directement les actions américaines, le fonds détient un panier de titres européens éligibles et passe un contrat d’échange (swap) avec une contrepartie pour obtenir la performance du S&P 500 ou du MSCI World. Le risque de contrepartie existe, plafonné par la réglementation UCITS à 10 % de l’actif net.
Trade Republic propose ces ETF sans frais de courtage dans les plans d’épargne programmés, ce qui rend l’investissement régulier plus efficace sur le long terme.
Les ETF obligataires, l’autre moitié d’un portefeuille
Trade Republic propose aussi des ETF obligataires UCITS, utiles pour amortir la volatilité sans quitter le courtier. Les ETF d’obligations d’État (Trésor américain 7-10 ans, dette allemande ou française) offrent un rendement modéré et une corrélation négative avec les actions en période de stress. Les ETF de crédit investment grade, comme le « iShares Core € Corp Bond UCITS ETF », rapportent un peu plus tout en restant moins volatils que les actions. La plupart sont distribuants: en compte-titres, la version capitalisante évite de gérer les dividendes chaque année.
Trois pièges à éviter quand vous parcourez la liste des ETF
Le TER n’est qu’une partie de l’histoire
Un faible TER (Total Expense Ratio) est un bon indicateur, mais il ne dit rien sur l’erreur de réplication (tracking difference) ni sur le coût du spread. Un ETF avec 0,05 % de TER mais une erreur de réplication de 0,3 % coûte en réalité plus cher qu’un ETF à 0,15 % qui réplique parfaitement son indice. La performance nette compte donc plus que le seul TER affiché.
La liquidité de l’ETF, pas seulement celle des titres sous-jacents
Un ETF qui suit un indice liquide comme le S&P 500 n’est pas automatiquement liquide lui-même. Les petits ETF de niche, même UCITS, affichent des spreads élevés sur Lang & Schwarz. Les fonds au-dessus de 500 millions d’euros d’encours limitent ce risque.
L’effet devise est invisible mais réel
Un ETF exposé au marché américain peut être coté en euros, en dollars ou en livre sterling. Trade Republic propose les trois devises pour certains fonds. Si vous achetez la version en dollars, vous supportez un risque de change: une baisse du dollar réduit votre performance en euros, même si l’indice monte. En tant qu’investisseur français, la version en euros (souvent notée « EUR » dans l’intitulé) évite cette variable supplémentaire.
Questions fréquentes
Quels ETF sont disponibles sur Trade Republic?
La plateforme propose plus de 2 000 ETF UCITS, couvrant la quasi-totalité des grands fournisseurs (iShares, Vanguard, Amundi, Xtrackers, Invesco). La liste complète est accessible depuis l’application, dans l’onglet Recherche après avoir activé le filtre « ETF ».
Quels sont les 5 meilleurs ETF sur Trade Republic?
Il n’existe pas de classement universel. Un ETF pertinent pour un investisseur de long terme en PEA n’a rien à voir avec celui d’un investisseur qui cherche un rendement obligataire. La sélection doit refléter votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Les ETF présentés dans cet article (MSCI World, S&P 500, FTSE All-World) figurent parmi les plus utilisés en raison de leur diversification.
Quel ETF va exploser en 2026?
Aucun ETF n’est conçu pour « exploser ». Un fonds indiciel réplique un marché, il ne le surperforme pas par construction. Méfiez-vous des promesses de gains rapides: un ETF sectoriel très volatil (technologies, semi-conducteurs) peut monter fortement, mais il peut aussi baisser de 30 % en quelques semaines. C’est un risque qui n’a rien à voir avec un placement progressif et diversifié.
Quel est le meilleur investissement sur Trade Republic?
La réponse dépend de votre situation fiscale et de votre stratégie. Pour un horizon long et une épargne régulière, un ETF large en PEA via un plan d’épargne sans frais reste une approche robuste. Pour un besoin de liquidités à court terme, un ETF monétaire ou obligataire court terme est plus adapté. Trade Republic ne vous conseillera pas: c’est à vous de construire une allocation cohérente.
